Индексните фондове пазят от индивидуални грешки при инвестирането
Договорните или взаимните фондове са една от другите възможности за вложение на свободните ни пари. Клиентът дава избрана сума, като купува дялове на фонда, а фондът влага парите в разнообразни финансови принадлежности. Всеки от вложителите има част от фонда, пропорционална на вложената от него сума.
Един специфичен вид договорни фондове са индексните фондове. При тях портфолиото от финансови принадлежности се дефинира от някой показател на фондовата борса. В България има три такива, които следват главния измерител на " Българска фондова борса " - SOFIX, и другият по-широк индикатор за борсовата интензивност - BGTR30.
Този характерен финансов инструмент дава опция за диверсификация на всеки портфейл, с което се избягна потребността да се анализира и следи всяка една акция, която би привлякла вниманието на вложителя. Всички анализатори означават постоянно това негово пpeдимcтво, само че и нeдocтaтък. Слeдвaйки пасивно пpeдcтaвянeтo нa oпpeдeлeн aĸтив, или ĸлacoвe oт aĸтиви - когато се " улучи " моментът на напредък се печели, а в другия случай - би трябвало да сме подготвени и на загуба. През предходната година възходът на фондовите пазари несъмнено облагодетелства вложилите в този финансов инструмент.
Индексните фондове са измежду най-печелившите
през предходната година у нас. Трите групови схеми, които оферират свои дялове на вложителите, са привлекли към 10 млн. лв., демонстрира изследване на " БАНКЕРЪ ". Сумата не наподобява огромна на фона на пазара за ръководство на активи в България, който към този момент надвишава 2 милиарда лв.. Но пък тези договорни фондове обезпечават двуцифрена рентабилност на клиентите си.
В момента у нас се оферират дялове от два индексни фонда, които са основан върху представянето на SOFIX, който следи 15-те „ сини чипа “ на фондовата борса у нас. За дванадесетте месеца на предходната година показателят направи огромен скок с 42.23 %. Договорният фонд - Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF, също се показва добре, като следва бенчмарка си от близко. Но въпреки всичко има да го догонва, защото демонстрира рентабилност от 33.858% сред януари и декември 2021-а.
Другият фонд - " Златен лев Индекс 30 ", който следва по-широкия индикатор BG TotalReturn30 (BG TR30, +36.71%) губи също с малко дуела с показателя, като е постигнал възвращаемост от 23 %.
Въпреки терзанията ни за положението на стопанската система и на фондовия пазар у нас, тези групови схеми са на облага.
Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF
е единственият в България борсово търгуван фонд, проведен от " Експат Капитал ". Той следва представянето на показателя SOFIX, като се придържа към метода на цялостно физическо репликиране. Фондът се търгува на " Българска фондова борса ", на London Stock Exchange, на Frankfurt Stock Exchange (XETRA) и на Ljubljana Stock Exchange.
Борсово търгуваните фондове (ETF, Exchange-Traded Funds) влагат средствата на вложителите в акции на компании от избран показател, бранш, цена на суровина и други, само че за разлика от обичайните взаимни фондове са регистрирани на борса и акциите им се търгуват свободно на нея. Доходността на фонда следва тази на показателя, т.е. в случай че българският пазар нарастне, дяловете на фонда биха нараснали съразмерно пазарната си стойност.
Фондът е пасивно ръководена групова капиталова скица от отворен вид. Той не разпределя дял, а облагата се реинвестира, като това усилва чистата стойност на активите в интерес на вложителите. В борсовата търговия на 26 януари дяловете на Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF се разменят при цена от 0.988 лв. като цената им върви нагоре с 1.86 на 100.
Инвеститорите могат всекидневно да закупуват и продават непосредствено от и на фонда дялове от него на примитивен пазар. Всички вложители могат да търгуват с дяловете на фонда на борсата (вторичния пазар).
" Експат Капитал " има още един индексен фонд
Expat Bulgaria Short SOFIX -
народен контрактуван фонд от отворен вид, който следва инверсно представянето на индекса SOFIX, като се придържа към метода на цялостно физическо репликиране. Фондът се търгува на " Българска фондова борса ".
Expat Bulgaria Short SOFIX поддържа къси позиции в излъчванията, съставляващи индексa SOFIX, в оптимално близки до показателя тегла и при съблюдаване на законовите предели и ограничавания в разпоредбите. Доходността на фонда следва тази на показателя с противоположен знак, т.е. в случай че българският пазар поевтинее, дяловете на фонда биха нараснали съразмерно пазарната си стойност, и назад. През предходната година фондът е на загуба от 33.154 на 100. В борсовата търговия на 26 януари дяловете на Expat Bulgaria Short SOFIX се разменят при цена от 1.803 лв. като цената им върви нагоре с 1.77 %.
Фондът не разпределя дял, а облагата се реинвестира.
" Златен лев Индекс 30 ”
е групова капиталова скица от отворен вид. Това е първият индексен фонд в България, основан на формален показател на " БФБ-София ". Той влага в акции на включените в показателя BG TotalReturn30 (BG TR30) 30 сдружения. Те се сортират по индикатори като пазарна капитализация, ликвидност и оборот. Фондът следва придвижването на показателя на фондовия пазар.
" Златен лев Индекс 30 ” е проведен от ръководещото сдружение „ Златен лев Капитал ” АД. Вложението в тази скица през предходната година носи на вложителите облага от 23 на 100.
И плюсовете, и минусите вършат индексните фондове един атрактивен финансов инструмент. Ежедневно се обезпечава назад изкупуване на дяловете на фондовете. Печалбите за вложителите, получени от инвестицията в такава капиталова скица, не подлежат на облагане с налог, както за физически, по този начин и за юридически лица. Тези групови схеми се ръководи с по-малко разноски спрямо интензивно ръководените фондове.
Един специфичен вид договорни фондове са индексните фондове. При тях портфолиото от финансови принадлежности се дефинира от някой показател на фондовата борса. В България има три такива, които следват главния измерител на " Българска фондова борса " - SOFIX, и другият по-широк индикатор за борсовата интензивност - BGTR30.
Този характерен финансов инструмент дава опция за диверсификация на всеки портфейл, с което се избягна потребността да се анализира и следи всяка една акция, която би привлякла вниманието на вложителя. Всички анализатори означават постоянно това негово пpeдимcтво, само че и нeдocтaтък. Слeдвaйки пасивно пpeдcтaвянeтo нa oпpeдeлeн aĸтив, или ĸлacoвe oт aĸтиви - когато се " улучи " моментът на напредък се печели, а в другия случай - би трябвало да сме подготвени и на загуба. През предходната година възходът на фондовите пазари несъмнено облагодетелства вложилите в този финансов инструмент.
Индексните фондове са измежду най-печелившите
през предходната година у нас. Трите групови схеми, които оферират свои дялове на вложителите, са привлекли към 10 млн. лв., демонстрира изследване на " БАНКЕРЪ ". Сумата не наподобява огромна на фона на пазара за ръководство на активи в България, който към този момент надвишава 2 милиарда лв.. Но пък тези договорни фондове обезпечават двуцифрена рентабилност на клиентите си.
В момента у нас се оферират дялове от два индексни фонда, които са основан върху представянето на SOFIX, който следи 15-те „ сини чипа “ на фондовата борса у нас. За дванадесетте месеца на предходната година показателят направи огромен скок с 42.23 %. Договорният фонд - Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF, също се показва добре, като следва бенчмарка си от близко. Но въпреки всичко има да го догонва, защото демонстрира рентабилност от 33.858% сред януари и декември 2021-а.
Другият фонд - " Златен лев Индекс 30 ", който следва по-широкия индикатор BG TotalReturn30 (BG TR30, +36.71%) губи също с малко дуела с показателя, като е постигнал възвращаемост от 23 %.
Въпреки терзанията ни за положението на стопанската система и на фондовия пазар у нас, тези групови схеми са на облага.
Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF
е единственият в България борсово търгуван фонд, проведен от " Експат Капитал ". Той следва представянето на показателя SOFIX, като се придържа към метода на цялостно физическо репликиране. Фондът се търгува на " Българска фондова борса ", на London Stock Exchange, на Frankfurt Stock Exchange (XETRA) и на Ljubljana Stock Exchange.
Борсово търгуваните фондове (ETF, Exchange-Traded Funds) влагат средствата на вложителите в акции на компании от избран показател, бранш, цена на суровина и други, само че за разлика от обичайните взаимни фондове са регистрирани на борса и акциите им се търгуват свободно на нея. Доходността на фонда следва тази на показателя, т.е. в случай че българският пазар нарастне, дяловете на фонда биха нараснали съразмерно пазарната си стойност.
Фондът е пасивно ръководена групова капиталова скица от отворен вид. Той не разпределя дял, а облагата се реинвестира, като това усилва чистата стойност на активите в интерес на вложителите. В борсовата търговия на 26 януари дяловете на Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF се разменят при цена от 0.988 лв. като цената им върви нагоре с 1.86 на 100.
Инвеститорите могат всекидневно да закупуват и продават непосредствено от и на фонда дялове от него на примитивен пазар. Всички вложители могат да търгуват с дяловете на фонда на борсата (вторичния пазар).
" Експат Капитал " има още един индексен фонд
Expat Bulgaria Short SOFIX -
народен контрактуван фонд от отворен вид, който следва инверсно представянето на индекса SOFIX, като се придържа към метода на цялостно физическо репликиране. Фондът се търгува на " Българска фондова борса ".
Expat Bulgaria Short SOFIX поддържа къси позиции в излъчванията, съставляващи индексa SOFIX, в оптимално близки до показателя тегла и при съблюдаване на законовите предели и ограничавания в разпоредбите. Доходността на фонда следва тази на показателя с противоположен знак, т.е. в случай че българският пазар поевтинее, дяловете на фонда биха нараснали съразмерно пазарната си стойност, и назад. През предходната година фондът е на загуба от 33.154 на 100. В борсовата търговия на 26 януари дяловете на Expat Bulgaria Short SOFIX се разменят при цена от 1.803 лв. като цената им върви нагоре с 1.77 %.
Фондът не разпределя дял, а облагата се реинвестира.
" Златен лев Индекс 30 ”
е групова капиталова скица от отворен вид. Това е първият индексен фонд в България, основан на формален показател на " БФБ-София ". Той влага в акции на включените в показателя BG TotalReturn30 (BG TR30) 30 сдружения. Те се сортират по индикатори като пазарна капитализация, ликвидност и оборот. Фондът следва придвижването на показателя на фондовия пазар.
" Златен лев Индекс 30 ” е проведен от ръководещото сдружение „ Златен лев Капитал ” АД. Вложението в тази скица през предходната година носи на вложителите облага от 23 на 100.
И плюсовете, и минусите вършат индексните фондове един атрактивен финансов инструмент. Ежедневно се обезпечава назад изкупуване на дяловете на фондовете. Печалбите за вложителите, получени от инвестицията в такава капиталова скица, не подлежат на облагане с налог, както за физически, по този начин и за юридически лица. Тези групови схеми се ръководи с по-малко разноски спрямо интензивно ръководените фондове.
Източник: banker.bg
КОМЕНТАРИ